こんにちは。「ゆるりと資産形成」を運営している、なぎとです。
私は旧つみたてNISAから投資を始め、現在は新NISAを活用して資産形成を続けています。
新NISAを始めたきっかけや実際に感じたメリットについては、こちらの記事でも紹介しています。
→ 「新NISAを始めて感じたメリット・デメリット【初心者向け】」へリンク
今回は、私が数年間投資を続ける中で、なぜ現在もS&P500を選び続けているのかについてお話しします。
SNSやYouTubeでは、「オルカンがいい」「S&P500がいい」とさまざまな意見があります。
私自身も最初はどちらを選べばいいのか悩み、実際に両方へ投資してきました。
この記事では、私自身の経験をもとに、S&P500を選び続ける理由や、オルカンとの違いについて感じたことをお伝えします。
※この記事は私個人の考えであり、特定の投資商品を推奨するものではありません。
最初に選んだのはeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
私が初めて購入した投資信託は、**eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）**でした。
きっかけは、リベラルアーツ大学（リベ大）の動画です。
投資初心者だった私は、「まずは人気のある低コストインデックスファンドから始めよう」と考え、紹介されていたeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を選びました。
ただ、最初からS&P500一本だったわけではありません。
「世界全体に分散投資した方が安心なのでは？」と思い、オルカン（全世界株式）にも半分ほど投資してスタートしました。
1年ほど運用して感じたこと
両方へ積立を続けて約1年。
私が投資を始めたタイミングでは、S&P500の方がオルカンよりも高いリターンになっていました。
もちろん、これは私が投資を始めた時期の結果であり、今後も必ずS&P500の方が高いリターンになるとは限りません。
それでも実際の運用結果を見て、「やはりアメリカのトップ企業は強いな」と感じるようになりました。
AppleやMicrosoft、NVIDIA、Amazonなど、世界を代表する企業が利益を伸ばし続けていることを考えると、長期的にも期待できると感じています。
今は楽天S&P500を積み立てている理由
現在、私が積み立てているのは楽天S&P500です。
ただし、「楽天S&P500の方がeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）より優れている」と考えているわけではありません。
どちらも低コストで運用できる優秀なインデックスファンドであり、私自身は大きな優劣はないと感じています。
私が楽天S&P500を選んでいる理由は、資産を分けて管理したかったからです。
家族の共有資金はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）で運用し、自分自身の資産は楽天S&P500で積み立てています。
商品を変えることで、「家族のお金」と「自分のお金」を分けて管理しやすくなるため、このような運用方法を選んでいます。
S&P500とオルカンを比較すると
S&P500とオルカンを簡単に比較すると、次のような違いがあります。
| 項目 | S&P500 | オルカン（全世界株式） |
|---|---|---|
| 投資対象 | アメリカの代表的な約500社 | 世界中の先進国・新興国の株式 |
| 分散性 | アメリカに集中 | 世界中へ幅広く分散 |
| リターンへの期待 | 比較的高い | 安定した成長を期待 |
| リスク | アメリカ経済の影響を受けやすい | 世界全体へ分散されている |
| 向いている人 | 高いリターンを狙いたい人 | 幅広く分散投資したい人 |
| 私の選択 | ◎ 現在はこちらを積立中 | ○ 初期は積立していた |
オルカンが悪いとは思っていない
ここまで読むと、「オルカンはおすすめしないの？」と思われるかもしれません。
そんなことはありません。
オルカンは世界中の株式へ幅広く分散投資できるため、非常に優れた投資信託だと思っています。
これから投資を始める人であれば、オルカンを選ぶのも十分良い選択肢です。
一方で、S&P500はアメリカの企業へ集中して投資する商品です。
アメリカ経済が今後も成長を続ければ高いリターンが期待できますが、逆に長期間停滞した場合は影響を受けやすいというリスクもあります。
そのため、「どちらが正解」ということではなく、自分の考え方や目的に合った商品を選ぶことが大切だと思っています。
それでも私がS&P500を選ぶ理由
私の目標はサイドFIREです。
今ある資産をできるだけ大きく育て、将来的には仕事だけに頼らない生活を実現したいと考えています。
その目標を考えたとき、多少リスクが高くても、より高いリターンを期待できるS&P500を選ぶという判断をしました。
もちろん、これが全員に当てはまるとは思っていません。
安定性を重視するならオルカンも素晴らしい選択です。
大切なのは、自分が何を実現したいのかを理解し、その目標に合った投資方法を選ぶことだと思っています。
まとめ
私がS&P500を選び続けている理由は、
- 最初に実際に投資して良い結果を経験できたこと
- アメリカ企業の成長力に期待していること
- サイドFIREという目標に向けて資産を増やしたいこと
この3つが大きな理由です。
一方で、オルカンも非常に優れた投資先であり、初心者の方にもおすすめできる商品です。
投資に「これが絶対の正解」というものはありません。
大切なのは、自分の目標や考え方に合った投資を選び、それを長く続けることです。
私にとって、その答えがS&P500でした。
これからも「ゆるりと資産形成」では、実際の運用経験や考え方を発信していきますので、少しでも参考になれば嬉しいです。
